파이어족에게 적합한 경제적 자유 달성자용 ETF Top3

직장인들을 비롯한 현대인들에게 파이어족은 그야말로 선망의 대상입니다. 얼마 전부터 크게 화제가 된 경제적 자유+빠른 은퇴라는 개념은 시대를 관통하는 시대정신처럼 자리를 잡았습니다. 이런 조기 은퇴를 달성한 파이어족에게 적합한 ETF가 있다고 해서 정보를 가져와 봤는데요. 아래에서 확인해 보시기 바랍니다.

 

 

파이어족에게 적합한 경제적 자유 달성자용 ETF Top3 

 

FIRE는 미래의 조기 은퇴를 위해 지금부터 충분히 저축하는 방법에 대한 조언, 아이디어, 팁을 서로에게 의지하는 일련의 움직임입니다.

 

찰스 슈왑의 연구에 따르면 "FIRE 커뮤니티의 많은 회원은 재정적 독립을 달성하기 위한 전략의 일환으로 투자를 제안합니다."라고 말합니다. "또한 이들은 사업을 시작하거나 소극적 소득을 제공할 가능성이 있는 다른 활동에 참여함으로써 다양한 수익원을 개발하는 데 중점을 둡니다."

 

다행히도 FIRE 운동에 동참하고자 하는 사람들이 편안한 조기 은퇴의 꿈을 실현하기 위해 이국적이거나 위험한 자산군에 투자할 필요는 없습니다. ETF는 FIRE의 열망을 현실화할 수 있는 이상적인 수단 중 하나 또는 적어도 그중 하나입니다. 고려할 만한 몇 가지 펀드는 다음과 같습니다.

 

 

위즈덤트리 미국 퀄리티 배당 성장 펀드(DGRW)

 

FIRE 가입자는 직장 생활보다 훨씬 더 오래 살 수 있는 장기 은퇴를 위해 가입하므로 소득이 필수적입니다. 올해로 10주년을 맞이한 WisdomTree 미국 퀄리티 배당 성장 펀드(DGRW)는 계속해서 이상적인 FIRE ETF로 자리매김하고 있습니다.

 

이 기간 동안 DGRW는 지속적으로 낮은 변동성과 높은 배당 성장률을 기록하며 전체 시장 수익률 1위를 차지했습니다. 은퇴, FIRE 및 전통적인 주식 투자에 관해서는 의사가 주문한 바로 그 것입니다.

 

과거의 성과가 반복된다는 보장은 없지만, 같은 기간 동안 시장을 능가한 대형주 성장주 중 배당주가 없었다는 점을 고려하면 DGRW의 첫 10년간의 강세는 인상적입니다.

 

"근본적으로 이 회사는 수년 동안 무배당주를 선호해 온 시장에도 불구하고 성공할 수 있었던 설계를 가지고 있습니다."라고 위즈덤트리의 리서치는 말합니다. "그리고 명시적인 수익성 스크리닝 덕분에 이 전략은 S&P 500보다 자기자본수익률(ROE)이 더 높습니다.

 

"이 모든 것이 훌륭하고 좋지만, 알파벳, 아마존, 메타, 테슬라, 세일즈포스 또는 기타 많은 비납부자에게 한 푼도 투자하지 않았기 때문에 DGRW가 힘든 10년을 보냈을 것이라고 생각할 수 있습니다. 하지만 어떻게든 일이 잘 풀렸습니다."

 

 

네이션와이드 나스닥-100® 리스크 관리 인컴 ETF(NUSI)

 

Nationwide Nasdaq-100® 위험 관리 인컴 ETF (NUSI)는 FIRE 투자자에게 유용 할 수 있는 인컴 ETF의 또 다른 예이지만 그 접근 방식은 앞서 언급 한 DGRW와 크게 다릅니다.

 

간단히 말해 적극적 관리형 NUSI는 나스닥-100 지수(NDX)에 커버드콜을 써서 수익을 창출합니다. 여기서 흥미로운 부분이 있습니다.

 

 

대부분의 커버드콜 ETF가 바로 그 역할을 합니다: 투자자에게 큰 수익을 창출하기 위해 커버드콜을 매도합니다. NUSI는 하방 보호 기능을 제공하여 포트폴리오 다각화를 추가한다는 점에서 경쟁사와 차별화됩니다.

 

"투자자들은 자신의 돈을 보호하고 변동성을 줄이며 세후 순이익을 더 많이 창출하기를 원합니다."라고 National Risk Management Income ETF의 포트폴리오 매니저인 Garrett Paolella는 나스닥에 말했습니다. "그들은 주식 및 채권 증권에 대한 배당금과 이자를 받는 것 외에도 세금 효율적인 소득을 창출하는 대체 상품을 찾고 있으며, 이상적으로는 다른 소득 버킷과 상관관계가 높지 않은 상품을 찾고 있습니다."

 

 

네오스 인컴 현금 대체 ETF(CSHI)

 

여기서 공통된 주제는 FIRE 투자자에게는 인컴이 필요하며 인컴에 수반되는 위험이 낮을수록 좋다는 것입니다. 이를 염두에 두고 네오스 인컴 현금 대체 ETF (CSHI)는 명확한 FIRE 자격 증명을 가진 ETF입니다.

 

발행사에 따르면 적극적으로 관리되는 CSHI는 "낮은 위험 프로필을 유지하면서 기본 T-Bill에서 생성되는 수입을 높이기 위해 SPX 지수에 대한 매도 (매도) 및 매수 옵션으로 구성된 풋 옵션 전략을 활용합니다."라고 발행자는 말합니다.

 

CSHI의 30일 SEC 수익률은 4.72%로, 투자자들이 머니마켓과 양도성예금증서(CD)에서 얻는 수익률보다 훨씬 높습니다.

 

 

마무리

 

이 글은 나스닥닷컴에 기고된 Todd Shriber의 기사를 DeepL을 통해 번역한 것입니다. 토드 슈라이버는 블룸버그 뉴스의 리포터로 금융 시장에 입문했습니다. 이후 남부 캘리포니아에 본사를 둔 롱/숏 헤지펀드에서 트레이더로 일하면서 금융위기 직전까지 섹터 및 국제 ETF를 전문으로 트레이딩 했습니다. 이후 ETF 트렌드의 웹 에디터가 되었습니다. 

 

파이어를 달성한 사람들을 위해 지속적으로 현금 흐름을 창출해 주고, 안정적으로 자금을 관리할 수 있게 해주는 ETF 3가지를 알아봤는데요. 파이어족을 꿈꾸는 분들에게도 충분히 도움이 되는 내용이 아니었나 싶습니다. 다만 이 글은 매수매도 추천이 아니며, 정보 제공 목적만을 위해 작성된 점 꼭 참고해 주시기 바랍니다.