개인연금 보험사 → 증권사 / 증권사 간 이전하는 방법 (ft.키움증권)

연말정산 시기가 또 다가오고 있네요. 요즘은 세액공제 때문에 개인연금과 IRP 다 잘 챙기고 계시는 것 같아요. 저는 회사에서 보험사에 자체적으로 납입해 오던 개인연금저축을 증권사로 이전하고 스스로 운용하고 있는데요. 오늘은 개인연금 이전 방법 알아보도록 하겠습니다.

 

 

개인연금 보험사에서 증권사로 이전하는 방법

 

개인연금은 금융사 간 이전이 가능합니다. 저 같은 경우는 모 보험사에서 10년 넘게 넣은 개인연금의 수익률이 10%밖에 안되는 걸 보고 이전을 결심했어요. 은행 정기예금이나 적금에 넣어놨어도 수익률이 그것보단 높았을 테니까요. 

 

다행히 몇 년 전에 회사 정책이 변경되면서 개인연금 운용사를 선택할 수 있게 됐고, 바로 증권사로 개인연금을 이전했습니다.

 

이미 저는 약 2년 전에 개인연금 이전을 했지만, 오늘 그 기억을 살려 키움증권을 활용해 이전하는 방법 알려드리도록 할게요.

 

1. 개인연금 계좌를 신규로 개설하고자 하는 증권사 MTS 설치 및 접속

2. MTS에서 개인연금 신규 개설 및 이전 신청

3. 기존 개인연금 금융사 확인 / 개인연금 이전 진행 및 완료

 

하나씩 살펴보겠습니다.

 

 

1. 개인연금 계좌를 신규로 개설하고자 하는 증권사 MTS 설치 및 접속

 

먼저 키움증권 MTS를 설치하고, 앱을 실행합니다.

그럼 아래와 같은 화면을 보실 수 있는데요.

왼쪽 하단 메뉴를 터치해 주세요.

 

라이언을 잘 따라가시면 됩니다.

 

개인연금 이전하기 - 키움증권 MTS

 

다음으로 보이는 메뉴 가운데

왼쪽 '금융상품' 탭을 터치해 주세요.

 

개인연금 이전하기 - 금융상품

 

 

2. MTS에서 개인연금 신규 개설 및 이전 신청

 

다음으로 오른쪽 편 세부 메뉴에서

연금계좌개설을 눌러주세요.

 

 

세부 메뉴 중에 연금출금/이전 메뉴가 있긴 하지만,

아직 키움증권에서 개인연금 계좌를

개설하지 않았기 때문에

일단 계좌를 먼저 개설해 줘야 합니다.

 

키움증권으로 개인연금 이전하기 - 연금계좌개설

 

 

이제 연금계좌 개설 안내를 확인할 수 있습니다.

 

일단 연금계좌 개설을 시작합니다.

 

기존에 보유한 계좌를 연금계좌로 활용할 수 있고,

새롭게 연금계좌를 만들 수도 있습니다.

 

가입구분은 연금 이전/대체로 선택해 주세요!

 

계좌 개설 관련 구체적인 스텝은 생략하겠습니다.

 

키움증권으로 개인연금 이전하기 - 연금계좌개설

 

 

계좌가 개설됐다면 '연금 가져오기'를 선택해 주세요.

다른 금융기관의 연금저축을 키움증권으로 이전해 오는 과정입니다.

 

역시 구체적인 과정은 생략하겠습니다.

 

키움증권으로 개인연금 이전하기 - 연금계좌 이전 신청

 

 

3. 기존 개인연금 금융사 확인 / 개인연금 이전 진행 및 완료

 

이전 신청이 완료되면 키움증권 내부에서 준비가 시작되고,

이후 이전 대상이 되는 기존 금융사(보험사)에서 

개인 연금 이전 의사를 다시 한번 최종적으로 확인합니다.

 

모든 과정이 끝나면 키움증권으로 연금이 이전되고,

ETF를 통해 개인연금을 직접 운용할 수 있게 됩니다.

 

 

마침 키움증권에서 연금 거래 및 연금 이전 관련 이벤트도 진행 중이니

미리 신청하고 이전 혜택 받으시길 바라겠습니다.

 

키움증권 연금 이벤트 지난 글 보기 :

2023.10.01 - [주식투자] - 키움증권 연금저축계좌 ETF 이벤트 (1주 거래 선물, 이전혜택 3만원, 수수료 무료쿠폰 등)

키움증권 연금저축계좌 ETF 이벤트 (1주 거래 선물, 이전혜택 3만원, 수수료 무료쿠폰 등)

 

<▼이벤트 정보 보러 가기>

키움증권-개인연금-이벤트

 

감사합니다.